Главная страница » Финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг – это наблюдение за денежными потоками организаций или физических лиц со стороны контролирующих органов, в том числе, банков. Контроль проводится с целью предотвращения нелегальных операций, например, отмывания денежных средств или финансирования незаконной деятельности. Он носит сплошной, непрерывный характер для любого бизнеса без исключений.

В связи с усилением требований законодательства в этой области под критерии сомнительности может попасть любая операция, кроме зарплатной или налоговой, что влечет серьезные последствия для компании.

Специалисты «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» помогут Вам разобраться в этом вопросе. Цена на услугу «финансовый мониторинг» в Санкт-Петербурге рассчитывается индивидуально после предварительного консультирования.

Чем грозит блокировка счетов по закону о финансовом мониторинге

Без банковских счетов ни юридические, ни физические лица не могут полноценно осуществлять деятельность. При блокировке банки зачастую не указывают конкретную причину, указав, что федеральный закон № 115-ФЗ не обязывает кредитные организации уведомлять об этом клиентов. Заблокированный банковский счет – практически катастрофа для предприятия или ИП. Многие действия, которые так или иначе производятся в процессе хозяйственной деятельности, могут быть остановлены на неопределенный срок, а значит – бизнес-субъект не сможет:

рассчитываться по кредиту или иной задолженности;
выдерживать сроки по заключенным контрактам, что приводит к начислению штрафов и пеней;
покупать все необходимое для осуществления хозяйственной деятельности;

Как правило, банк сначала требует представить доказательство чистоты сделки, потом, нередко, снова отказывает в восстановлении работоспособности счета.

Помимо убытков, которая компания несет при неоднократной блокировке, есть еще один риск – попадание в черный список. Последствия самые негативные — все банки без исключения отказывают в открытии и обслуживании счета.

Вывести бизнес на прежний уровень после таких проблем оказывается очень непросто.

На сегодняшний день разработан механизм реабилитации компании с участием Межведомственной комиссии, куда входят представители Центробанка и Росфинмониторинга. Процесс реабилитации достаточно трудоемкий, длительный и не всегда приносит положительный результат.

Как избежать блокировок

Вы хотите избежать попадания под санкции банков? Значит, Вам необходим качественный внутренний финансовый мониторинг от «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» в СПб.

Мы поможем:

разработать критерии внутренних проверок;
обучить сотрудников оформлять сделки в соответствии с законом 115-ФЗ;
провести полноценный аудит, выявляющий риски блокировки;
разработать порядок проверки контрагентов на предмет соблюдения закона.

Стоимость услуг «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» будет полностью компенсирована значительным снижением риска блокировки счетов банком. Величина убытков в случае разбирательства в сфере финансового мониторинга намного выше.

Что делать, если блокировка уже произошла?

Если Вы попали под санкции, связанные с финансовым мониторингом, главная задача – как можно быстрее снять блокировку со счетов или вывести предприятие из черного списка банков. Специалисты «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» готовы оказать максимальное содействие в этом:

подготовка жалобы на незаконную блокировку в Межведомственную комиссию и ЦБ;
защита клиента в ходе разбирательства;
представление интересов клиента в суде по вопросам необоснованной блокировки и иных санкций со стороны банка;
восстановление действия договора банковского счета;
взыскание штрафов, упущенной выгоды и других убытков, которые предприятие понесло во время блокировки счетов.

Мы всегда работаем командой, в которую входят опытные юристы, экономисты, эксперты по финансовому мониторингу и другие специалисты, чье участие поможет решить вопрос в Вашу пользу. Если переговоры с представителями банка не принесут результата, мы поможем составить исковое заявление в суд. Наше участие обеспечивает хорошие шансы на удовлетворение Ваших требований.

«АГЕНТСТВО ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» — это Ваш помощник в области финансового мониторинга. АСБ предлагает вам подробные консультации специалистов, обучение сотрудников и помощь во взаимодействии с банками. Менеджеры ответят на ваши вопросы. Заявку можно оставить на сайте или позвонить по телефону.

БЕЗОПАСНОСТЬ КЛИЕНТА

Безопасность хранения данных. Своевременность предоставления услуг. Двойной контроль качества. Внутренний мониторинг эффективности сервиса и усовершенствование бизнес-процессов.

ПОЛНАЯ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ

Юридически закрепленная договоренность конфиденциальности. Высокий уровень ответственности и дисциплины сотрудников. Применение высокотехнологичных инструментов при предоставлении услуг.

ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ

Высокий уровень экспертизы персонала. Совместная работа профессионалов в области финансов, налогов и корпоративного права. Взвешенные и эффективные решения.

СИСТЕМА МЕНЕДЖМЕНТА КАЧЕСТВА

Мы сами, наши клиенты и независимая экспертиза подтверждают высокий уровень управления деятельностью компании. Сертификация ИСО 9001:2008