Финансовый мониторинг
Финансовый мониторинг – это наблюдение за денежными потоками организаций или физических лиц со стороны контролирующих органов, в том числе, банков. Контроль проводится с целью предотвращения нелегальных операций, например, отмывания денежных средств или финансирования незаконной деятельности. Он носит сплошной, непрерывный характер для любого бизнеса без исключений.
В связи с усилением требований законодательства в этой области под критерии сомнительности может попасть любая операция, кроме зарплатной или налоговой, что влечет серьезные последствия для компании.
Специалисты «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» помогут Вам разобраться в этом вопросе. Цена на услугу «финансовый мониторинг» в Санкт-Петербурге рассчитывается индивидуально после предварительного консультирования.
Чем грозит блокировка счетов по закону о финансовом мониторинге
Без банковских счетов ни юридические, ни физические лица не могут полноценно осуществлять деятельность. При блокировке банки зачастую не указывают конкретную причину, указав, что федеральный закон № 115-ФЗ не обязывает кредитные организации уведомлять об этом клиентов. Заблокированный банковский счет – практически катастрофа для предприятия или ИП. Многие действия, которые так или иначе производятся в процессе хозяйственной деятельности, могут быть остановлены на неопределенный срок, а значит – бизнес-субъект не сможет:
- рассчитываться по кредиту или иной задолженности;
- выдерживать сроки по заключенным контрактам, что приводит к начислению штрафов и пеней;
- покупать все необходимое для осуществления хозяйственной деятельности;
Как правило, банк сначала требует представить доказательство чистоты сделки, потом, нередко, снова отказывает в восстановлении работоспособности счета.
Помимо убытков, которая компания несет при неоднократной блокировке, есть еще один риск – попадание в черный список. Последствия самые негативные — все банки без исключения отказывают в открытии и обслуживании счета.
Вывести бизнес на прежний уровень после таких проблем оказывается очень непросто.
На сегодняшний день разработан механизм реабилитации компании с участием Межведомственной комиссии, куда входят представители Центробанка и Росфинмониторинга. Процесс реабилитации достаточно трудоемкий, длительный и не всегда приносит положительный результат.
Как избежать блокировок
Вы хотите избежать попадания под санкции банков? Значит, Вам необходим качественный внутренний финансовый мониторинг от «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» в СПб.
Мы поможем:
- разработать критерии внутренних проверок;
- обучить сотрудников оформлять сделки в соответствии с законом 115-ФЗ;
- провести полноценный аудит, выявляющий риски блокировки;
- разработать порядок проверки контрагентов на предмет соблюдения закона.
Стоимость услуг «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» будет полностью компенсирована значительным снижением риска блокировки счетов банком. Величина убытков в случае разбирательства в сфере финансового мониторинга намного выше.
Что делать, если блокировка уже произошла?
Если Вы попали под санкции, связанные с финансовым мониторингом, главная задача – как можно быстрее снять блокировку со счетов или вывести предприятие из черного списка банков. Специалисты «АГЕНТСТВА ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» готовы оказать максимальное содействие в этом:
- подготовка жалобы на незаконную блокировку в Межведомственную комиссию и ЦБ;
- защита клиента в ходе разбирательства;
- представление интересов клиента в суде по вопросам необоснованной блокировки и иных санкций со стороны банка;
- восстановление действия договора банковского счета;
- взыскание штрафов, упущенной выгоды и других убытков, которые предприятие понесло во время блокировки счетов.
Мы всегда работаем командой, в которую входят опытные юристы, экономисты, эксперты по финансовому мониторингу и другие специалисты, чье участие поможет решить вопрос в Вашу пользу. Если переговоры с представителями банка не принесут результата, мы поможем составить исковое заявление в суд. Наше участие обеспечивает хорошие шансы на удовлетворение Ваших требований.
«АГЕНТСТВО ПО СОПРОВОЖДЕНИЮ БИЗНЕСА» — это Ваш помощник в области финансового мониторинга. АСБ предлагает вам подробные консультации специалистов, обучение сотрудников и помощь во взаимодействии с банками. Менеджеры ответят на ваши вопросы. Заявку можно оставить на сайте или позвонить по телефону.
БЕЗОПАСНОСТЬ КЛИЕНТА
Безопасность хранения данных. Своевременность предоставления услуг. Двойной контроль качества. Внутренний мониторинг эффективности сервиса и усовершенствование бизнес-процессов.
ПОЛНАЯ КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
Юридически закрепленная договоренность конфиденциальности. Высокий уровень ответственности и дисциплины сотрудников. Применение высокотехнологичных инструментов при предоставлении услуг.
ПРОГНОЗИРОВАНИЕ И РИСК-МЕНЕДЖМЕНТ
Высокий уровень экспертизы персонала. Совместная работа профессионалов в области финансов, налогов и корпоративного права. Взвешенные и эффективные решения.
СИСТЕМА МЕНЕДЖМЕНТА КАЧЕСТВА
Мы сами, наши клиенты и независимая экспертиза подтверждают высокий уровень управления деятельностью компании. Сертификация ИСО 9001:2008
